发现异常交易。2026年4月10日，一位名叫“基克伍加”的客户持四川农商银行卡，来到江西省余干农商银行营业部办理取款业务。柜员在查询账户流水时发现，该账户所有资金均通过微信提现入账，表面看似正常的日常交易。

    核查资金来源。经办柜员并未放松警惕，坚持细致核验客户微信账户的真实资金来源，逐笔甄别款项是否为客户自有合法收入。经深入核查微信账单发现，客户微信账户内的全部资金均来自商户扫码收款，交易频次密集、时间间隔极短，资金到账后随即快速提现至银行卡。这种“快进快出、高频流转”的异常交易特征，立即引起柜员警觉。

     果断中止办理。工作人员迅速判断该交易模式存在重大涉诈嫌疑，当即停止办理取款业务，并第一时间上报运营主管，随即向反诈部门报告请求核查。经反诈部门核实确认，该笔资金确为涉诈涉案资金，累计金额66,225元。

     拦截彰显成效。此次及时拦截，有效避免了涉诈资金外流，切实守护了人民群众的财产安全。该案例充分体现了余干农商银行一线员工扎实的业务功底、敏锐的风险识别能力和高度的金融责任担当。

     持续压实责任。下一步，余干农商银行将持续压实反诈主体责任，常态化开展全员反诈知识培训和新型诈骗案例复盘学习，重点围绕微信扫码收款、高频快进快出、异地卡异常交易等新型可疑交易特征开展专项研判，持续提升一线员工识诈、防诈、阻诈的实战能力。

     同时，进一步细化柜面风险排查流程，严把业务审核关口，做到疑点必查、异常必报、风险必控，持续织密织牢金融反诈防护网络。此外，还将加大线下反诈宣传力度，全方位筑牢辖区金融安全屏障，坚决守护好人民群众的“钱袋子”。（供稿: 江西余干农商银行）